La démarche

Un accompagnement pas à pas

1er rendez-vous : Découverte

2e rendez-vous : Analyse

3e rendez-vous : Proposition de solutions

4e rendez-vous : suivi dans le temps

1er rendez-vous : Découverte

L’objectif du premier rendez-vous est de poser les bases d’une relation de confiance durable. Pour cela, nous commençons par vous présenter notre cabinet, notre méthode de travail ainsi que nos solutions, avant d’échanger sur votre situation et vos objectifs patrimoniaux.

2e rendez-vous : Analyse

Au cours du deuxième entretien, nous vous exposons les résultats de notre étude patrimoniale, établie sur la base des informations que vous nous avez transmises, au travers d’un audit (état des lieux de votre situation) ou d’un bilan patrimonial (étude approfondie et détaillée).

3e rendez-vous : Proposition de solutions

Lors de notre entrevue suivante, nous vous détaillons chacune des solutions présentées précédemment. En fonction de votre situation, celles-ci peuvent prendre la forme soit d’investissement en immobilier ou en placements financiers, soit de conseils et montages juridiques, financiers et fiscaux.

4e rendez-vous : suivi dans le temps

Après validation de ces solutions, nous nous chargeons de leur mise en place effective, en faisant intervenir au besoin l’un de nos partenaires (notaire, courtier, avocat, banque privée, gestionnaire locatif…) et nous réalisons un suivi dans le temps afin de s’assurer qu’elles correspondent toujours à vos besoins.

Questions fréquemment posées

En quoi pouvez-vous m'aider pour un investissement immobilier ?

Loin de se résumer à une simple vente immobilière, l’objectif est ici de réaliser un investissement. Pour cela, je vous accompagne dans toutes les étapes de ce projet : sélection du bien, choix de la fiscalité, financement du projet, déclarations d’impôts et revente éventuelle.

Ai-je les mêmes garanties qu'une banque ?

Au même titre que les banques et les assurances, vos placements sont couverts par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) concernant les instruments financiers détenus en direct ou dans un PEA. Quant à l’assurance-vie, les fonds sont couverts par le Fonds de Garanties des Assurances de Personnes (FGAP).

Êtes-vous le bon conseiller ?

Diplômé et expérimenté dans le domaine de la gestion de patrimoine et de la fiscalité, il me tient à cœur de développer une relation de confiance avec chacun de mes clients.

Comment êtes-vous payé ?

La question de ma rémunération sera évoquée dès le premier rendez-vous (gratuit), dans le but de partir sur des bases saines et transparentes.

Ai-je besoin d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le terme gestion de patrimoine peut apparaître pompeux. « Ce n’est pas pour moi », « Je ne suis sûrement pas assez intéressant ». C’est faux, une stratégie se construit sur le long terme et avec une variété de profil. Que vous ayez 1 000 € à investir ou beaucoup plus.

Où est placé mon argent ?

En matière de placements financiers, votre argent est investi auprès de sociétés de gestion et d’assureurs de renom. Le choix exact de ces partenaires vous sera précisé lors des différents RDV et sera fonction de votre profil.